يوجد العديد من الأفكار الرائعة لدي الشركات الصغيرة الناشئة التى تؤهلها على الازدهار، ولكن يعيبها غياب التمويل الكافي. حيث أن تمويل الشركات الناشئة يعتبر ركيزة أساسية في رحلة بناء الأعمال وتحديد مسار النجاح والنمو.
في هذا السياق يسعى الرواد إلى فهم مصادر التمويل المتاحة واختيار الأساليب الأمثل التي تلبي احتياجات شركاتهم الفريدة. وسوف نستكشف في هذا المقال عدة جوانب مثيرة حول تمويل الشركات الناشئة، بدءاً من أهمية التمويل في عملية الإنشاء، وصولاً إلى مصادر التمويل المتنوعة التي يمكن للرواد الاستفادة منها لتحقيق أهدافهم الريادية.
تعرفي علي : افضل مواقع التوظيف بالسعودية
أهمية تمويل الشركات الناشئة
يحمل تمويل الشركات الناشئة أهمية كبيرة في تعزيز الابتكار وتنمية الاقتصاد. وتعتبر هذه الشركات محركًا حيويًا للتقدم التكنولوجي والاقتصادي، حيث يمثل تمويلها الركيزة الأساسية التي تسهم في تحويل الأفكار الإبداعية إلى واقع ملموس. وبفضل عملية التمويل تكون هذه الشركات قادرة على استكشاف وتطوير حلول جديدة، مما يجعلها قادرة على التنافس بفعالية في السوق العالمية. بالإضافة إلى ذلك يُعتبر تمويل الشركات الناشئة محفزًا لخلق فرص العمل، حيث يسهم في توسيع قاعدة التوظيف وتعزيز النمو الاقتصادي. وبهذا يظهر أن تمويل الشركات الناشئة له دور حيوي في بناء اقتصاد قائم على الابتكار والتنوع مما يعزز التقدم الشامل في المجتمع. إليك بعض الجوانب التي تبرز أهمية تمويل الشركات الناشئة:
- تعزيز الابتكار والبحث والتطوير: تمويل الشركات الناشئة يمكنه دعم الأفكار الجديدة والمشاريع الابتكارية، مما يعزز البحث والتطوير ويساهم في تقديم منتجات أو خدمات جديدة ومحسّنة.
- توفير فرص العمل: يُعتبر تمويل الشركات الناشئة من وسائل توفير فرص العمل، حيث يمكن للأموال الإضافية دعم توظيف المزيد من الموظفين وتعزيز النمو الاقتصادي.
- تعزيز الاقتصاد الوطني: نجاح الشركات الناشئة يمكن أن يسهم في زيادة الإنتاجية والتنافسية في الاقتصاد الوطني، مما يعزز النمو الاقتصادي والمساهمة في جذب المزيد من الاستثمارات.
- توفير الحلول مالية: يمكن أن يكون تمويل الشركات الناشئة حلاً للشركات التي قد تواجه صعوبات في الحصول على تمويل من البنوك التقليدية، مما يساعد في دعم الأفراد الذين يمتلكون فكرة مبتكرة ولكنهم يفتقرون إلى الموارد المالية الكافية.
- تشجيع التنوع الاقتصادي: يساهم تمويل الشركات الناشئة في تعزيز التنوع في الاقتصاد، حيث يتيح لمجموعة واسعة من الشركات الصغيرة والمتوسطة النمو والتطور.
تعرف علي : ادارة المخاطر المالية وكيفية تحقيق الاستقرار المالي من خلال التخطيط الفعّال
بشكل عام يلعب تمويل الشركات الناشئة دورًا حيويًا في تعزيز الابتكار ودعم الاقتصاد من خلال توفير الأموال والفرص للمشاريع الواعدة.
ما هي مصادر تمويل الشركات الناشئة؟
1- المدخرات الشخصية أو التمويل الذاتي (Bootstrapping):
يُعتبر التمويل من خلال المدخرات الشخصية من بين أكثر أنواع تمويل الشركات الناشئة شيوعاً ونعني بهذا النوع الاعتماد على الموارد الشخصية دون اللجوء إلى مصادر خارجية. ويعتبر هذا النهج وسيلة فعّالة لتمويل مشروعك، حيث يقوم العديد من رواد الأعمال بتوظيف مدخراتهم في المراحل الأولى من تطوير مشاريعهم. ويأتي ذلك نتيجة لتوافق هذه المدخرات مع احتياجات المشروع في مرحلته الأولية، مما يساهم في تحسين التدفق النقدي للأعمال القادمة.ومع ذلك تظل هذه الخيارات متوقفة على عوامل رئيسية، أبرزها كمية المدخرات الشخصية المتاحة للفرد ودرجة استعداده لتحمل المخاطر. وفي كثير من الحالات يفضل رواد الأعمال البحث عن مصادر تمويل خارجية، والاعتماد على “أموال الآخرين” بدلاً من مدخراتهم الشخصية.
2- قروض الأعمال:
تُقدم قروض الأعمال كمصدر فعّال لــ تمويل الشركات الناشئة، حيث تتميز بفترات قصيرة وأسعار فائدة منخفضة، وتُخصص للموظفين المستقلين أو الشركات الجديدة التي تحتاج إلى رأس مال محدود أو المشاريع الصغيرة التي تديرها عدد قليل من الموظفين. بالرغم من تردد البنوك في تقديم قروض طويلة الأجل للشركات الناشئة، إلا أن هناك العديد من البرامج الحكومية تشجع على ذلك. على سبيل المثال، أطلقت مبادرة “رواد النيل” مراكز خدمات تطوير الأعمال بتمويل من البنك المركزي المصري وبالتعاون مع 11 بنكًا، بهدف دعم رواد الأعمال والشركات الصغيرة من خلال تقديم خدمات غير مالية تعزز بيئة العمل وتساعد الشباب على إنشاء شركاتهم الخاصة وتحسين فرص الحصول على القروض.
3- الأصدقاء والعائلة 3Fs (Family, Friends, and Fools)
في المرحلة الأولية لمشروعك، يمكن أن تكون شبكتك المعرفية المشهورة بمصطلح “3 Fs” (العائلة والأصدقاء والمقربون) مصدر دعم حيوي. حيث يمكن لهؤلاء الأفراد المساهمة في تمويل مشروعك عبر الديون أو حقوق الملكية مما يؤدي إلى حصولهم على حصص في الشركة الناشئة، ويتهم هذا حتى تصل إلى مرحلة جذب المستثمرين المحترفين.وفي بعض الأحيان يشار إلي هذا النوع بلفظ “الحمقى” نظراً للاندفاع الذي يمكن أن يظهرونه بسبب المخاطر المرتبطة بالإقراض أو الاستثمار في مشروع جديد.
مهما كان اللفظ المستخدم، يجب أن تكون على علم بأن هؤلاء الداعمين ليسوا مستثمرين محترفين، وعادةً ما يتم استخدام دعمهم لتغطية تكاليف إطلاق الشركة الجديدة أو لسد الفجوة المالية حتى تحقيق المرحلة الأولى من التمويل. ورغم ذلك، يتسم هذا النوع من التمويل بالمرونة والفعالية في تحصيل الأموال بشكل سريع وسهل.
ويُلاحظ أن رواد الأعمال يُفضلون هذا النوع من التمويل بسبب الثقة المتبادلة بين الأفراد، مما يُقلل من المخاوف المتعلقة بالتعامل مع غرباء والتأثير السلبي الذي قد يؤثر بالضرر على مستقبل الشركة ونموها.
4- المستثمرون الملائكة ( تمويل الملاك أو البذور)
المستثمرون الملائكة المعروفون أيضًا باسم (Angel Investors) هم أفراد أثرياء يستثمرون أموالهم الخاصة بهدف توفير الدعم المالي للشركات الناشئة ذات النمو السريع في المراحل الأولى من تطويرها. وفي الوقت الحاضر يوجد حوالي 250,000 مستثمر خاص في الولايات المتحدة يقومون بتمويل أكثر من 30,000 شركة صغيرة سنويًا.
وهذا النوع من التمويل لا يقف على المال فقط بل يتخطي ذلك ليشمل أيضًا فرصًا للتواصل والتحاور داخل قطاعات محددة وهذا بسبب تمتع هؤلاء المستثمرين بخبرة كأصحاب أعمال أو مديرين تنفيذيين، وقد حققوا نجاحًا في مجالاتهم، مما يمنحهم القدرة لتمويل الصفقات التي تثير اهتمامهم.
5- رأس المال الاستثماري (Venture Capital – VC)
هذا الخيار التمويلي يعد الخيار الأمثل للشركات التي تجاوزت مرحلة البداية، بالإضافة إلى الأفراد الذين يحتاجون إلى تمويل كبير لتوسيع نطاق أعمالهم وزيادة حصتهم في السوق. يتضمن البنوك الاستثمارية والمؤسسات المالية التي تركز بشكل خاص على الاستثمارات عالية المخاطر في الشركات الناشئة التي تظهر احتمالية للنمو السريع.
ولا يقتصر دور أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية وشركات رأس المال الاستثماري علي ضخ الأموال فقط بل بالمشاركة في إدارة الأعمال أيضاً، حيث يساهمون بشكل كبير في وضع الاستراتيجيات وتحديد الأهداف، ويقدمون استشارات حيوية حول كيفية ضمان تحقيق نجاح أكبر. ويتجه أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية غالبًا إلى استثماراتهم في الشركات الناشئة والشركات ذات الحجم المتوسط، التي يعتقدون أن لديها إمكانية للطرح العام أو البيع في المستقبل، مما يسعى إلى تحقيق أرباح كبيرة في المجال التجاري.
ومن المهم جداً أن تعرف أنه لا يمكنك الوصول إلى هذا النوع من التمويل (رأس المال الاستثماري) إلا إذا كانت لديك شركة تكنولوجية جاهزة للاستثمار، حيث يهدف هذا النوع من الاستثمار إلى دعم نمو الشركات التكنولوجية الناشئة بشكل أسرع من المعتاد.
6- الحصول على القروض الصغيرة
القروض الصغيرة هي قروض ذات أجل قصير بمعدل فائدة منخفض، وتُمنح للموظفين المستقلين والشركات الجديدة التي تتوافق مع متطلبات رأس المال المنخفض، أو المشاريع الصغيرة التي يديرها عدد قليل من الموظفين. على الرغم من تردد البنوك في تقديم قروض طويلة الأجل للشركات الناشئة، إلا أن العديد من البرامج الحكومية تشجع على هذا النوع من التمويل. على سبيل المثال أطلقت مبادرة “رواد النيل” مراكز خدمات تطوير الأعمال بتمويل من البنك المركزي المصري وبالتعاون مع 11 بنكًا بهدف دعم رواد الأعمال والشركات الصغيرة من خلال توفير خدمات غير مالية تعزز بيئة العمل وتساهم في تمكين الشباب من تأسيس شركاتهم الخاصة، مما يجعلهم أكثر تأهيلاً للحصول على القروض.
7- حاضنات الأعمال
تدير معظم حاضنات الأعمال من قبل مستثمرين محترفين ووكالات حكومية وشركات كبيرة. لذا، يُعَدّ الاعتماد على الحاضنات طريقة موثوقة للحصول على تقنيات محددة أو تدريب معين يخص إعداد عملك. تتمحور أنشطة الحاضنات على نحو عام حول قطاع التكنولوجيا الفائقة، حيث تقدم الدعم للشركات الجديدة في مختلف مراحل التطوير.
قد تستمر مرحلة الحضانة لمدة تصل إلى عامين حتى تصل للنجاح ويصبح المنتج جاهزاً.
تعرفي علي : 8 طرق لضمان الأمان المالي للمشروع الخاص بك
الأسئلة الشائعة
ما المقصود ب تمويل الشركات؟
تمويل الشركات يعني توفير الأموال والموارد المالية لدعم نشاطات وأعمال الشركات. حيث يتم ذلك عادة من خلال التمويل البنكي أو الاستثمار أو غيره من وسائل التمويل. يهدف تمويل الشركات إلى توفير رأس المال اللازم لتأسيس الشركة، توسيع نشاطها، شراء المعدات والمواد، دعم الأبحاث والتطوير، وتلبية الاحتياجات المالية الأخرى ذات الصلة.
ما هي مصادر التمويل اللازمة لاي مشروع؟
بشكلٍ عام يعد تمويل الشركات الناشئة المحرك الأساسي لتنفيذ وتطوير الأفكار الجديدة، حيث تمثل أموال التمويل جسرًا حيويًا يساهم في تحويل رؤى رواد الأعمال إلى واقع ملموس.
إن التفاعل بين الاستثمار والابتكار يعزز التطور المستدام ويجسد قوة الروح الريادية. بفضل تمويل الشركات الناشئة نستشعر بوجود جسر يربط بين الفرص والتحديات وخلق مساحة للطموح والإبداع.
